SPK, Yabancılara Uzaktan İşlem Yapma Kolaylığı Tanıdı

Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespitinde temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden doğrulanacak. Şirketin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesi zorunlu olacak. Gerçek faydalanıcının belirlenememesi durumunda müşteri kabul süreci sonlandırılacak.

SPK, Yabancılara Uzaktan İşlem Yapma Kolaylığı Tanıdı

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), Resmi Gazete'de yayımladığı tebliğle yabancılara uzaktan işlem yapma kolaylığı tanıdı. Ancak bu kolaylık, sıkı kimlik doğrulama ve para transferi kurallarıyla birlikte geldi.

NFC'li Pasaport Zorunluluğu

Yeni düzenlemeye göre yabancıların uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaportların kullanılması zorunlu hale geldi. Pasaport çipindeki bilgilerin fiziksel bilgilerle eşleşmemesi durumunda müşteri kabul işlemi gerçekleştirilemeyecek. Kimlik doğrulama sürecinde yapay zeka tabanlı canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi de kullanılabilecek.

Adres Teyidi Şartı

Yabancı müşterilerin adres bilgilerini yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su ve doğal gaz faturalarıyla en geç üç ay içinde doğrulaması gerekecek. Adres teyidi tamamlanıncaya kadar müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına veya sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.

Finansal Hareketlere Kısıtlama

Para girişi yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından yapılabilecek. Hesaptan para çıkışı da müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına sınırlandırılacak. Transfer işlemleri sadece SWIFT üzerinden gerçekleştirilecek ve SWIFT mesajındaki bilgiler müşteri bilgileriyle eşleşmesi zorunlu olacak.

Raporlama Yükümlülüğü

Müşteri bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler halinde MASAK'a raporlanacak.

Şirketler İçin Ek Kurallar

Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespitinde temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden doğrulanacak. Şirketin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesi zorunlu olacak. Gerçek faydalanıcının belirlenememesi durumunda müşteri kabul süreci sonlandırılacak.